Ứng dụng big data và AI trong ngân hàng đã trở thành một xu thế tất yếu trong thời đại số ngày nay. Các công nghệ trí tuệ nhân tạo đã thực sự rất có ích trong ngành tài chính, từ việc giao dịch, đầu tư cho tới chăm sóc và làm dịch vụ khách hàng. Những ngân hàng lớn mạnh nhất nước ta tất nhiên cũng không đứng ngoài trào lưu này. Hãy tìm hiểu xem họ đang sử dụng AI và big data như thế nào và đâu là các công cụ trí tuệ nhân tạo tốt nhất cho ngành ngân hàng này. Lợi ích từ việc ứng dụng big data và AI trong ngân hàngTăng cường trải nghiệm khách hàngChatbot là một hình thức ứng dụng big data và AI trong ngân hàng phổ biến nhất hiện nay. Các chatbot rất dễ sử dụng và có khả năng hỗ trợ khách hàng 24/7 trong các vấn đề cơ bản như gửi tiết kiệm, theo dõi thanh toán, và xem sao kê tài khoản. Nhờ đó, khách hàng không cần đến ngân hàng để kiểm tra số dư và tìm dịch vụ mới, mà có thể thực hiện qua máy tính hoặc điện thoại. Có nhiều chatbot miễn phí đã được triển khai rộng rãi tại các ngân hàng lớn, giúp nâng cao chất lượng chăm sóc khách hàng. Xử lý lượng lớn dữ liệuAI giúp thu thập và phân tích dữ liệu người dùng hiệu quả, đặc biệt là dữ liệu lớn trong lĩnh vực ngân hàng, mang lại trải nghiệm cá nhân hóa cho từng khách hàng. Các ngân hàng Thụy Sĩ đã ứng dụng AI vào phân tích dữ liệu thị trường và xác định mô hình giao dịch, từ đó tạo chiến lược đầu tư tối ưu nhất cho khách hàng của mình. AI còn có thể tự động xử lý giao dịch chuyển tiền, rút ngắn thời gian từ 45 phút xuống chỉ vài phút. Quản lý danh mục đầu tưNhiều cái tên lớn đã ứng dụng big data và AI trong ngân hàng để đưa ra quyết định đầu tư và hỗ trợ nghiên cứu. Các công ty tài chính cung cấp nhà tư vấn robot giúp quản lý dòng tiền an toàn. Chatbot tự động thu thập thông tin khách hàng và robot tư vấn đầu tư bất cứ lúc nào. AI giúp ngân hàng giảm rủi ro, tiết kiệm chi phí, tăng lợi nhuận và bảo vệ quyền lợi khách hàng. Nâng cao chất lượng giao dịchNhiều ngân hàng đang sử dụng phân tích định lượng với sự hỗ trợ của AI, Machine Learning và Big Data để rà soát giao dịch. AI cho phép thực hiện giao dịch nhanh và chính xác, thậm chí tự phát triển kỹ năng mà không cần sự can thiệp của con người. Nó cũng nâng cao khả năng học hỏi của ngân hàng, giúp phát triển thuật toán và giao dịch thông minh, tối ưu hóa quy trình tự động hóa và quản lý dữ liệu. Kết hợp AI với Big Data và Blockchain mang lại khả năng lưu trữ và đánh giá rủi ro, tăng cường số lượng và giá trị giao dịch thành công. Bảo mật thông tin hơnViệc ứng dụng big data và AI trong ngân hàng mang tới nhiều cơ hội giảm chi phí, tăng lợi nhuận và phát triển các sản phẩm tiện ích. Tuy nhiên, vấn đề an toàn thông tin khách hàng trên internet ngày càng nghiêm trọng, đặc biệt là việc thương mại hóa dữ liệu cá nhân chưa được kiểm soát. Do đó, bảo vệ quyền riêng tư trở thành mối quan tâm hàng đầu. Các ngân hàng đang nỗ lực tối ưu hóa bảo mật thông tin để củng cố uy tín và bảo vệ tài sản khách hàng. AI sẽ tự động hóa quy trình phát hiện và đối phó với các cuộc tấn công hệ thống ngân hàng hay cơ sở dữ liệu của khách hàng. Phát hiện hành vi phạm phápTheo báo cáo của McAfee, thời gian qua đã ngành ngân hàng ghi nhận nhiều vụ gian lận tài chính toàn cầu với tổng thiệt hại lên đến 600 tỷ USD. Để ngăn chặn các mối đe dọa này, các ngân hàng đang ứng dụng công nghệ hiện đại, trong đó AI là lựa chọn hàng đầu. AI có khả năng phân tích khối lượng lớn dữ liệu và kết hợp với thông tin mới để phát hiện và cảnh báo giao dịch bất thường, giúp nhận diện gian lận nhanh chóng, chính xác và ít gây bất tiện cho khách hàng. Nhiều nghiên cứu đã công bố việc áp dụng AI và các thuật toán để phát hiện gian lận, rửa tiền và hàng vi phạm pháp trong ngân hàng. Top 5 AI tốt nhất cho ngành ngân hàngPreny AIChatbot AI Preny của Askany được thiết kế để cải thiện trải nghiệm khách hàng cho các ngân hàng ở Việt Nam. Sử dụng công nghệ xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP) và máy học tiên tiến, Preny có khả năng trò chuyện bằng tiếng Việt một cách tự nhiên và hiểu được từ viết tắt, tiếng lóng và cảm xúc của khách hàng. Preny có thể ứng dụng big data và AI trong ngân hàng thông qua nền tảng app lẫn website hoặc landing page. Giao diện của chatbot là một avatar video với hình ảnh người thật, có thể tùy chỉnh theo thương hiệu của từng ngân hàng. Nhờ vậy, khách hàng cảm thấy như đang trò chuyện với một nhân viên thực thụ. Ngoài ra, khả năng học máy của Preny giúp nó hiểu được cảm xúc và ý định của khách hàng. Khác với các chatbot khác, Preny không chỉ cung cấp link hay câu trả lời máy móc mà còn đặt câu hỏi sâu hơn để hiểu nhu cầu của khách hàng. Preny được huấn luyện bởi các chuyên gia tài chính hàng đầu, nên nó cung cấp kiến thức chính xác đến 99%, luôn cập nhật theo thời gian thực. Điều này giúp tăng mức độ hài lòng của khách hàng với dịch vụ ngân hàng lên hơn 70%. Hiện tại, bạn có thể trải nghiệm Preny AI chatbot FREE hoàn toàn trên nền tảng của Askany. ACB AINgân hàng ACB vừa ra mắt chatbot AI thế hệ mới, tên là AI BOT. Chatbot này có ba ưu điểm nổi bật: tương tác thông minh, khả năng tự học và phát triển liên tục, cùng khả năng hiểu và nhận diện cảm xúc. Điều này giúp ACB hỗ trợ hàng triệu khách hàng một cách nhanh chóng, chính xác và tự nhiên. AI BOT được phát triển trên nền tảng Vinbase Chatbot của VinBigData và tích hợp nhiều công nghệ tiên tiến như Multiple-intention (nhận diện nhiều ý định khác nhau), Sentiment analysis (nhận diện cảm xúc), NLP và Active learning (cơ chế tự học). Nhờ những công nghệ này, AI BOT của ACB luôn được cập nhật và phát triển tự động. Khác với các chatbot theo kịch bản cứng nhắc, AI BOT có thể hiểu ý định của người dùng và phản hồi một cách linh hoạt, tự nhiên hơn. Vietinbank AIChiến dịch ứng dụng big data và AI trong ngân hàng VietinBank đã cho ra đời nhiều sản phẩm công nghệ khác nhau. Hiện tại, chatbot này đã kết nối với các sản phẩm và dịch vụ số như iPay, eFAST, Facebook Fanpage, website và cổng thông tin khách hàng. Chatbot có thể trả lời ngay lập tức, hoạt động 24/7 và đáp ứng hầu hết các câu hỏi phổ biến về dịch vụ như iPay, eFAST, thẻ, gửi tiền, vay tiền, tra cứu tỷ giá, lãi suất, địa điểm giao dịch, ATM và các chương trình khuyến mãi. Việc sử dụng AI chatbot giúp VietinBank cải thiện hiệu quả chăm sóc khách hàng suốt ngày đêm, giảm phụ thuộc vào nhân viên và tạo ra kênh giao tiếp tự động, tiện lợi. Điều này giúp phục vụ nhanh chóng hàng triệu người dùng và củng cố mối quan hệ giữa VietinBank và khách hàng. VCB AIVCB Digibot là thành quả ứng dụng big data và AI trong ngân hàng Vietcombank, hợp tác với tập đoàn FPT. Digibot giúp cải thiện trải nghiệm và chăm sóc khách hàng hiệu quả hơn. Là trợ lý ảo, VCB Digibot có thể phản hồi nhanh chóng 24/7 và chính xác các câu hỏi thường gặp về thẻ, vay vốn, lãi suất, ưu đãi, tỷ giá và mạng lưới chi nhánh. Nếu yêu cầu của khách hàng vượt quá khả năng của chatbot, nó sẽ chuyển tiếp đến nhân viên để hỗ trợ thêm. Chatbot này được tích hợp đa kênh, mang lại trải nghiệm tiện lợi cho người dùng. HDBank AIHDBank luôn muốn dẫn đầu trong việc ứng dụng big data và AI trong ngân hàng của mình. Sau khi nghiên cứu công nghệ AI của Google, HDBank đã ứng dụng robot ảo RPA của akaBot từ tháng 6/2021. Hiện tại, HDBank đã áp dụng thành công AI này vào các quy trình khác nhau như xử lý dữ liệu từ khách hàng, kiểm tra giao dịch chuyển tiền, tự động giải quyết câu hỏi từ Trung tâm Dịch vụ Khách hàng hay phê duyệt giao dịch CITAD. Đại diện HDBank cho biết việc sử dụng AI chatbot akaBot đã mang lại nhiều lợi ích cho cả thương hiệu lẫn khách hàng. Chatbot này hoạt động liên tục 24/7, tăng tốc xử lý giao dịch nhanh hơn 30 lần, giảm 100% hồ sơ tồn đọng và tăng mức độ hài lòng của khách hàng lên 80%. Như vậy bạn đã thấy được các lợi thế to lớn từ việc ứng dụng big data và AI trong ngân hàng ngày nay. Rất nhiều ngân hàng ở Việt Nam đang rất sốt sắng sử dụng AI trong nhiều lĩnh vực nhất có thể, và nổi bật nhất chính là những cái tên được kể đến ở trên. Và trong số đó, Preny AI được đánh giá là giải pháp hữu dụng nhất theo các chuyên gia công nghệ, tài chính hiện nay.